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上市公司認購信托資金近百億元 信托違約事件增多 管理需要加強

作者: 來源: 新華網 發表時間: 2023-08-22 10:12

日前,不少信托公司因產品兌付問題備受市場關注?!督洕鷧⒖紙蟆酚浾呤崂戆l現,有部分上市公司“踩雷”相關信托理財產品。

作為上市公司的重要理財方式之一,Wind數據顯示,以認購日期作為統計標準,截至8月21日記者發稿,今年以來已有41家A股上市公司進行了信托理財,合計認購金額超過93億元。其中,單家上市公司最高認購額合計逾24億元。

18家上市公司認購信托超1億元

根據Wind數據,鹽湖股份、網宿科技認購信托金額位居各上市公司前兩位,分別為24.20億元、10.10億元。除此之外,微光股份、迪阿股份、沙鋼股份等16家A股上市公司的信托認購金額在1億元以上。

例如,8月11日,網宿科技披露了《關于使用自有資金購買理財產品的進展公告》,同意公司及子公司在不影響正常生產經營且可以有效控制風險的前提下,使用金額不超過40億元人民幣(含等值外幣)的自有資金購買包括但不限于商業銀行、證券公司、基金公司或信托機構等金融機構發行的中、低風險的理財產品。其中便包括了來自外貿信托、中海信托旗下產品,合計1.8億元。

鹽湖股份此前也曾發布多條公告稱,在不影響公司及其子公司日常經營及確保資金安全前提下,使用不超過30億元暫時閑置自有資金購買安全性較高、流動性較好的理財產品。從公告內容看,本次購買的理財產品金額高達7.5億元,其中信托類產品共計7億元。

在信托產品選擇上,鹽湖股份分別購入外貿信托鑫安1號集合資金信托計劃1億元,平安信托信建投42號集合資金信托計劃第1期4億元和外貿信托東潤穩健2號12M-3期集合資金信托計劃2億元。

值得注意的是,盡管上市公司購買的理財產品包括銀行理財、證券公司理財、信托、基金專戶等多種,但仍有部分上市公司最為青睞信托理財。據記者不完全統計,仙鶴股份、博聞科技、雙成藥業3家上市公司所購理財均為信托產品,購買金額分別為4億元、1.3億元、6000萬元。

“信托理財對于上市公司而言具有提高資金利用效率、優化資產配置、降低投資風險等意義和價值。上市公司的‘偏愛’主要源于信托產品相對其他理財的收益優勢、信托產品的靈活性和現階段信托產品的固收趨勢下的風險相對可控性?!睆V西大學副校長、南開大學金融發展研究院院長田利輝告訴《經濟參考報》記者,不同的上市公司有不同的經營策略和財務需求,選擇何種理財方式應該根據實際情況進行綜合考慮。

多家上市公司“踩雷”信托理財

8月18日,上市公司金房能源發布公告稱,公司于今年5月購買的3000萬元中融信托產品存在逾期兌付風險。這是繼咸亨國際、金博股份、南都物業之后,又一家上市公司因購買中融信托產品而發的風險預警。

此前,也有多家上市公司購買信托產品遭遇“爆雷”現象。今年4月11日,恒銀科技發布《關于購買信托產品逾期兌付事項進展公告》稱,其于2021年購買的兩只信托產品均未能到期全部兌付。3月18日,洋河股份也曾發布一則《關于委托理財延期的公告》,稱其全資子公司江蘇洋河投資管理有限公司收到中航信托股份有限公司的文件,其認購的兩只信托計劃預設存續期限屆滿,但項下財產未能完成變現,信托計劃將延期。

去年12月,靈康藥業公告稱,信托產品部分逾期兌付。當月,東方材料也披露公告稱,全資子公司新東方油墨有限公司購買的“華寶-寶洛豐盈集合資金信托計劃”存在延期兌付風險。

事實上,隨著信托產品違約事件的增多,當前購買理財產品的上市公司無論從數量還是認購金額都呈現下滑態勢。與今年以來的41家A股上市公司認購93億元的信托理財產品相比,2022年同期則有61家上市公司購買信托產品,認購總金額達116.25億元,而2021年則高達80余家上市公司購買超200億元的信托產品。也就是說,今年的購買金額還不到2021年同期購買總金額的一半。

“從現金管理手段來看,信托理財的收益一般會更高,穩定性也不錯,因此成為很多上市公司選擇的方式?!敝袊袌鰧W會金融委員付立春對《經濟參考報》記者表示,但若產品出現兌付問題,在投入較多的情況下,對公司后續投資、經營現金流將會產生影響。而除了基本面外,還會影響公司股價、投資者判斷以及后續監管等一些因素。

“倘若認購的信托產品出現兌付問題,那么顯然會影響上市公司的現金流,但是影響幅度未必全部十分顯著。不過,上市公司需要認真說明情況,公開透明披露有關問題,防止投資者不知問題輕重,對于有關公司失去信心?!碧锢x表示。

信托理財安全需要市場各方共同呵護

受訪專家普遍認為,信托理財乃至整個金融市場的安全穩定,需要市場各方共同努力呵護。

中信證券研報表示,中融信托旗下證券投資類信托264億元逾期兌付,本身規模相對有限。資管新規下,非標資產風險向標品傳染鏈路理論上被阻斷。該風險事件若不進一步發酵,則信用風險演化為流動性風險的可能性相對有限。

“目前信托產品收益率具有一定優勢,加之信托投資范圍廣泛,使得部分上市公司對信托產品較為青睞。但高收益同樣伴隨高風險。就信托公司而言,在宏觀經濟不景氣的大環境下,近年來行業面臨轉型壓力,要堅持信托本源制度,提升專業能力,以‘受益人利益最大化’為原則,圍繞服務實體經濟創新金融供給,走差異化道路,發展好資產管理信托和資產服務信托;就上市公司而言,在購買產品時選擇實力雄厚的信托公司,關注底層資產以及風控措施的有效性?!睒I內人士分析稱。

田利輝表示,上市公司需要制定合理的現金預算、進行高效的資金運作、加強風險管理和提升數字化水平。上市公司應該根據自身的經營計劃和財務狀況,制定合理的現金預算,預測未來的現金收入和支出情況,以便及時調整資金投向和應對突發事件。

付立春也表示,對上市公司來說,現金管理需要完整規劃以及相應的流程辦法,從而塑造一個較為成熟的系統,也需要實時的風控手段,涉及債券、銀行理財、基金、信托等多種資產。同時,還需要對資產進行實時管理,不應該也不允許出現大額預付的風險。

責任編輯:
荊彥茹
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